Составление
операционного финансового плана
1. Общие положения
1. Трейдинг – это бизнес. Следовательно, как любой бизнесмен, трейдер должен иметь финансовый план операционной деятельности.
2. В фундамент нашего трейдинга заложена концепция ТМВП (см. Программу УИК). Задачей первого этапа данной концепции является достижение положительного математического ожидания (прибыль / количество сделок > 0) каждые 2 недели в течение 3 последовательных месяцев. Дальнейшие этапы, направленные на генерирование непосредственно самой прибыли, будут рассматриваться отдельно.
3. Для выполнения поставленной задачи необходимо зарабатывать минимум 100 п. в день, но каждый день. Подчеркиваю, это минимальные значения. Свои возможности каждый определяет сам. Но здесь главное учесть, чтобы этот показатель был очень легко достижим. Помните, на первом этапе мы должны обеспечить стабильный плюс. Заработок начинается со второго этапа.
4. К сожалению, торговать постоянно в плюс невозможно. Трейдер должен позволять себе проигрывать. Поэтому дневные значения берутся только как ориентир, а базовый показатель устанавливается на неделю. В нашем случае минимально он составляет 500 п. И это вполне доступная цель. А вот стабильно делать 1000 п. в неделю уже затруднительно. Пример. В понедельник получили 200 п. Хорошо, соответствует дневному ориентиру. Вторник дает -300. И это плохо, потому что кроме полученного убытка необходимо будет покрыть и 200 п. недополученной прибыли. В результате получается -500 п., которые надо разбросать на оставшиеся 3 дня. А если будет еще один убыточный день? Поэтому надо иметь легко выполнимый план и лучше его перевыполнять, чем брать на себя непосильные обязательства.
5. Дневной ориентир не означает, что, если вы удачно вошли в сделку, при его достижении вам нужно крыть позицию. Мы изучаем рынок именно для того, чтобы правильно выбирать наилучшие условия для сделки и реализовывать весь ее потенциал. А такие сделки дают от 700 п. и выше. Если прибыль идет, ждите. Но при этом переведите стоп в безубыток. Ведь нам в любом случае нужен запас для нейтрализации убыточных дней. Но если появляется угроза, лучше выходить. При этом надо помнить, что план вы уже выполнили и просто не получили лишнего.
6. Если вы взяли запланированную прибыль, входить ли в новую сделку? Ответ – нет. Помните, чем больше сделок, тем выше угроза получения убытка. План уже сделан. Зачем дополнительные риски? Можно делать исключение, если у вас уже есть запас по прибыли. Но повторяю: это - риск, порождаемый жадностью. А как известно, жадность часто наказывают.
2. ПРИМЕР ЗАПОЛНЕНИЯ (см. прилагаемый файл, вкладка Образец)
1. Трейдер принимает решение по ограничениям в рамках контроля риска и делает соответствующие пометки в таблице. Он решает установить недельный план в 750 п. с дневным ориентиром в 150 п. Стандартный стоп определен в размере 150 п. При этом он намерен ограничиться 3 сделками в день. В случае получения 2 убыточных сделок он прекращает торговлю.
2. По завершению торгового дня полученный результат вносится в столбец «Пункты». В столбце «Сделки» указывается количество совершенных сделок. Данный показатель вносится для контроля возможной переторговки. Столбец «План» можно заполнить сразу на весь месяц, вписав сюда показатель дневного ориентира. Все остальные данные и график заполняются автоматически.
